Внимание: Статьи предоставлена в ознакомительных и не является руководством к действию! Наказание за отмывание денег согласно статье 175 УК РФ до 7 лет лишения свободы.
Нет единого метода отмывания денег. Методы могут варьироваться от покупки и продажи предмета роскоши (например, автомобиля или ювелирных изделий) до передачи денег через сложную международную сеть, юридический бизнес и «подставные» компании (компании, которые существуют только как юридические лица). законный без коммерческой деятельности или ведения бизнеса). Первоначально, в случае незаконного оборота наркотиков или других преступлений, таких как контрабанда, кража, шантаж и т.д. Полученные средства обычно принимают форму ликвидных денег, которые должны вводиться любым способом в финансовую систему.
Традиционные банковские операции по созданию депозитов или переводу денег и системам кредитования обеспечивают жизненно важный механизм отмывания денег, особенно на начальном этапе введения денежных средств в финансовую систему.
Несмотря на разнообразие используемых методов, процесс отмывания денег осуществляется в три этапа которые могут включать многочисленные транзакции, совершаемые отмывателями денег, транзакции, которые могут предупредить финансовые учреждения о преступной деятельности, соответственно:
Размещение
Это состоит в том, чтобы избавиться от значительных сумм наличными самостоятельно или в дополнение банковские учреждения, либо в розничной экономике, либо путем перевода иностранной валюты (тем проще, поскольку немногие страны контролируют биржи).
Таким образом, достаточно купить наличные, в другой стране, немного требовательные, дорожные чеки, иностранную валюту, драгоценные предметы, которые передаются в другую страну, затем продаются или забираются с помощью чеков в третьей стране.
Это представляет физическое движение доходов, полученных от незаконной деятельности, для пространственного разделения преступной массы, которая могла бы контролироваться правоохранительными органами.
На этом этапе известны следующие методы, используемые отмывателями денег
Структура или е сложного рами трет область. Перед размещением в финансовой системе большая сумма денег делится на суммы менее 15 000 евро, которые могут быть переведены по кабелю или использованы для покупки других денежных инструментов.
Соучастие. Индивидуальные или групповые сотрудники финансовых учреждений способствуют отмыванию денег, не регистрируя депозиты или ложно регистрируя их.
Происхождение t а. В этой технике, в сочетании со средствами спекуляций юридической фирмы и весь капитал представлен как исходящие от законной деятельности компании.
Покупка одиночные редкие товары или денежные инструменты. «Прачечная» покупает ценные товары (автомобили, корабли, самолеты), которые они используют в своей международной деятельности (например, транспорт).
Контрабанда валюты сложно . Он включает физическую перевозку валюты по адресам за пределами страны, которая затем возвращается к законным средствам, таким как кабельный транспорт.
Денежное обращение
Представляет процесс перемещения денег между различными счетами, чтобы скрыть их происхождение ;
отделение незаконных доходов от их источника путем создания сложных слоев финансовых операций, предназначенных для обмана контролирующих органов и обеспечения анонимности.
На втором этапе отмывания денег, называемом циркулирующим трут берут деньги «шайбу» , пытаясь отделить прибыль от незаконного происхождения через ряд сложных коммерческих сделок.
После того, как первый этап размещения завершен, прибыль была изменена на безналичную форму и может управляться проще и быстрее. Многие из методов, используемых для размещения, также используются на этапе обращения. Эта стадия может происходить даже одновременно с размещением, когда, например, «отмывающий» внес деньги на счет и в то же время использует эти деньги для покупки ценных бумаг.
Основные методы , используемые в стадии движения трет получить деньги являются:
Перевод средств по кабелю или в электронном виде, который предполагает использование электронных сетей международных банков или финансовых учреждений для перемещения средств из одного места в другое. Через различные системы «отмыватель» может перемещать средства куда угодно.
Продажа или экспорт товаров связаны с ситуациями, когда товары, купленные за грязные деньги, продаются по другим адресам или экспортируются, таким образом теряя личность первоначального покупателя.
По мнению других авторов вторым этапом отмывания денег является стекирование (сокрытие источников). Этот метод предотвращает любую возможность достижения происхождения незаконных продуктов. Конечно, он состоит в умножении финансовых операций, чтобы усложнить их. Это скрывает, например, происхождение средств в налоговых убежищах или через компании брандмауэра. Начиная с определенного количества сделок, покупатель теряет точку зрения финансового контура. Простая формула состоит в том, чтобы покупать ценные бумаги (например, еврооблигации) за счет средств, переведенных из-за границы, и предоставлять кредит, гарантированный этими ценными бумагами.
Интеграция
Самый сложный процесс. Он заключается в том, чтобы придать видимость законности фондам незаконного происхождения, которые смешаны с легальным капиталом, чтобы инвестировать их в экономическую или финансовую деятельность.
Как только средства достигнут этой стадии, их очень сложно отследить. Все методы, используемые на этом этапе, были описаны ранее: соучастие иностранных банков, использование поддельных лицензий на импорт-экспорт.
Маневры здесь разнообразны. Например, фиктивный или значительно увеличенный экспорт, что дает возможность оплаты за границей. Другой пример: покупка наличными анонимных ваучеров, часто с именами займов; при наступлении срока платежа физическое или юридическое лицо, предпочтительно учрежденное в офшорном центре, представляет их коллекции; затем операция приводит к банковскому переводу под контроль компании, контролируемой торговцами людьми.
Если процесс стратификации будет успешным, интеграционные схемы отправят результаты стирки обратно в экономический контур, чтобы они снова вошли в финансовую систему, представив их в виде обычных и «чистых» средств, полученных от коммерческой деятельности.
Три основных этапа можно разделить на отдельные и отдельные этапы. Однако они могут появляться одновременно или, чаще, они могут перекрываться. Способ использования основных шагов зависит от доступных механизмов стирки и требований преступных организаций.
В процессе отмывания денег были выявлены определенные уязвимые места, которые отмывающий деньги трудно избежать, и, следовательно, их легко узнать, соответственно:
- размещение денежных средств в финансовой системе;
- пересечение наличных через границы;
- перевод денежных средств в финансовую систему и из нее.
